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Nhận Kéo Tài Xỉu:以绿色定义金融本色――光大银行绿色金融实践

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  2020年中国向世界作出碳达峰碳中和的庄严承诺,彰显出中国作为负责任的大国,积极应对气候变化、走绿色低碳发展道路的坚定决心,绿色发展日益成为社会共识。金融机构作为国民经济的中坚力量,在“双碳”目标的实现过程中肩负着义不容辞的使命。

  中国较早就开始建设绿色金融系统的顶层架构,“双碳”目标提出后,政策落地速度进一步加快。发展绿色金融、在业务中贯彻ESG理念,正逐渐成为国内银行业的主流赛道,也是银行提升可持续发展能力的新动力来源。

  身为金融央企“国家队”的重要一员,中国光大银行紧跟国家政策,将绿色发展嵌入全行总体战略,持续加大金融对绿色发展的支持力度,积极建设“绿色光大”,为实现“双碳”目标和经济社会发展绿色转型贡献光大力量。


  1,积极响应-强化绿色金融顶层设计

  随着“双碳”目标上升为国家重大战略决策和社会统一认知,金融机构搭建相应绿色顶层设计也成为必需。唯有从战略高度形成对绿色金融的统一认知和部署,才能在实践中更好地推进绿色金融业务发展。

  作为业内较早开展绿色金融业务的银行机构,光大银行一直高度重视绿色金融在行内的战略定位。在集团的指导和推动下,光大银行将绿色低碳发展嵌入“一流财富管理银行”总体战略,积极建设“绿色光大”,已逐步形成了科学高效的绿色金融管理体系。

  业务开展,规划先行。2022年6月,银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》,《指引》要求银行保险机构从战略高度推进绿色金融,加大对绿色、低碳、循环经济的支持,促进经济社会发展全面绿色转型。

  光大银行积极响应监管政策要求,从自身实际出发,制定了《中国光大银行绿色金融工作管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)及《中国光大银行推进碳达峰碳中和及绿色金融工作中期行动方案(2022-2025)》(以下简称《行动方案》)。《管理办法》从组织架构和责任分工、政策制度及能力建设、投融资流程管理、信息披露等方面明确了开展绿色金融的工作要求。《行动方案》则确立了光大银行绿色金融业务的中期发展目标。

  组织架构方面,光大银行由董事会承担绿色金融主体责任,确定绿色金融发展战略,审批高级管理层制定的绿色金融目标等,批准实施相应工作安排;高级管理层落实董事会审定的绿色金融目标,通过总行资产负债管理委员会的运行,建立全行绿色金融议事协调机制;在总行层面设立“双碳”领导小组,由总行资产负债管理委员会承担领导小组职能,统筹推进全行绿色金融及ESG相关工作,并下设绿色金融、环境与气候风险管理、银行低碳转型三个“双碳”专业工作组,推进具体工作,全行从上到下,各司其职,齐心协力推进绿色金融业务开展。

  根据中期规划,到2025年,光大银行力争实现绿色金融业务占比持续提升,绿色金融产品体系持续丰富,绿色金融创新取得突破,绿色金融带动的环境和社会效益明显提升等发展目标,并设置了定量和定性的具体要求。同时,逐步健全环境和气候风险管理体系,不断加强绿色金融分类管理和数据管理,有序推进全口径资产组合碳排放强度测算工作,加快自身节能减排和低碳发展转型,力争绿色金融业务竞争力进入股份制银行第一梯队。

  2,金融活水-多元实践助力碳中和

  提高绿色金融服务能力是光大银行长期重点工作之一,光大银行先后制定了一系列指引性文件,包括设置绿色金融专项信贷规模,持续加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持,引导金融资源向绿色发展领域倾斜等,目前已取得一定成效。

  数据显示,截至2022年9月末,光大银行绿色贷款余额1819亿元,较年初增长46.0%,清洁能源贷款余额275亿元,较年初增长116.2%,均超过全行一般贷款增速,彰显出光大银行发展绿色金融的决心与行动力。

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  以光伏产业为例,光大银行与全球头部光伏电站开发商阿斯特签署战略合作协议。截至目前,光大银行对阿斯特的融资支持余额近8亿元,有力地支持了清洁能源发展。

  绿色债券也是重要的绿色金融品种。光大银行一方面积极投资绿色债券,支持环保低碳企业直接融资。另一方面在绿债承销端发力,2022年上半年,光大银行助力5家企业发行5笔绿色债券,累计承销28.18亿元,投向轨道交通、新能源汽车、环保产业等领域,引导行业可持续发展。

  2022年9月,光大银行南宁分行成功承销广西自治区制造业首单绿色中期票据――柳州钢铁2022年度第二期绿色中期票据;郑州分行为大唐河南发电有限公司发行了光大银行行内首笔可持续挂钩债券;石家庄分行成功投资中石化某绿色收费权资产支持计划,为雄安新区打造全国碳达峰、碳中和城市样板提供有力支持。多个首单体现出光大银行绿色债券的快速发展以及高效、专业的承销与投资实力。

  绿色产品创新方面,光大银行亦有建树,在业内率先推出“碳易通场景金融”模式,以全国碳交易所为平台,为参与碳配额交易的电力企业提供碳排放权质押融资、绿色债券、支付结算、账户管理等一揽子金融服务,既有助于企业绿色发展,也为推动绿色金融服务模式发展提供了新的思路。

  目前光大银行在绿色金融各类产品上均有发力,在产品与服务创新上做出了有益的探索。针对具体业务开展中的痛点、难点,亦有从实践出发的总结、思考和建议,有利于绿色金融业务的长期健康发展。

  此外,依托中国光大集团金融全牌照优势,光大银行将全面加强与兄弟单位的业务合作,充分发挥金融与实业并举的协同效应,创新并完善绿色产品与服务谱系,为国内绿色金融产品体系的持续丰富添砖加瓦。

  3,夯实基础-全面建设“绿色光大”

  银行任何业务开展都离不开审慎的风险管理。随着绿色金融业务方兴未艾,在带来新的发展机遇的同时,对银行现有的业务模式、产品设计和经营思路也提出了全新的挑战。如何应对绿色金融业务开展中的问题、平衡风险与收益、夯实风险管理,实现绿色金融可持续发展,是值得每一家银行深思的问题。

  在此背景下,光大银行将ESG风险纳入银行全面风险管理体系。根据国家绿色低碳发展目标和规划,参考相关环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定,建立并不断完善ESG风险管理的政策、制度和流程,将ESG风险管理嵌入尽职调查、审批管理、贷后和投后等全业务流程。

  在具体业务开展中,光大银行推行“绿色信贷一票否决制”,坚持限制和压缩对环保违法、不达标项目和客户以及高耗能、高污染行业的信贷投入,加大对既有环境、安全等重大风险客户融资的控制与清退力度,提升自身的环境和社会表现。

  光大银行还总结了相关绿色案例的经验教训,及时调整信贷政策,并据此优化信贷结构,不断提升绿色金融专业服务能力和风险防控能力,确保绿色金融实现可持续稳健发展。

  在全方位提升ESG领域投研与管理能力的同时,金融机构自身节能减排和低碳发展转型也不可忽视。光大银行积极开展全行范围的温室气体排放盘查,人均温室气体排放量、能源消耗总量及人均能源消耗量连续三年下降。另一方面,光大银行积极探索综合能源管理模式,优化运营模式,倡导简约适度、绿色低碳的生活办公方式,从点滴之处为国家添“绿”。

  2022年是光大银行成立30周年。而立之年的光大银行,一直以来坚持守正创新、砥砺奋进的理念,不断强化金融“国家队”责任担当。展望未来,光大银行将继续贯彻绿色发展理念,融入国家新发展格局,服务“双碳”目标,在经营发展中持续践行社会责任和ESG理念,为绿色发展贡献金融力量。

  

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